Cómo verificar si un número de teléfono es una estafa

01La identificación de llamadas es una sugerencia, no un hecho

El número que aparece en tu pantalla es proporcionado por quien hizo la llamada, y puede configurarse para casi cualquier cosa. Esta es la cosa más importante que entender sobre el fraude telefónico, porque todos los demás trucos dependen de ello.

Las consecuencias prácticas merecen ser expuestas claramente:

• Una llamada puede mostrar el número real publicado de tu banco. Coincidir el número en la parte posterior de tu tarjeta no prueba nada, porque ese es el número elegido para ser mostrado.
• Una llamada puede mostrar un número muy cercano al tuyo, o uno que comparta tu código de área, para aumentar las probabilidades de que respondas.
• El número mostrado frecuentemente pertenece a una persona no involucrada, quien luego recibe las llamadas de enojo.
• Un texto puede llegar dentro de un hilo existente de un remitente real, porque los hilos se agrupan por el remitente mostrado.

Así que la pregunta útil nunca es “¿este número parece correcto?”. Es “¿qué se me está pidiendo, y puedo verificarlo en algún lugar que este llamante no controle?”.

02Nunca uses el número que te dieron

Este hábito por sí solo derrota la mayoría de los fraudes telefónicos. Si una llamada o mensaje afirma provenir de tu banco, una empresa de mensajería, una autoridad fiscal o una plataforma, termínalo ahí. Luego contacta a esa organización en un número que hayas encontrado tú mismo: en un extracto, en el reverso de tu tarjeta, o en su propio sitio web escrito a mano.

No devuelvas la llamada al número que te llamó, no uses un número dado durante la llamada y no sigas un enlace en el mensaje. Una organización genuina no tendrá dificultad en que cuelgues y les llames de nuevo, y no lo tratará como un obstáculo.

03Busca el número, y búscalo de más de una manera

Busca el número completo entre comillas, luego sin el código de país, y después con espacios o guiones donde un formato local los pondría. Las personas reportan números en el formato en que los vieron, por lo que una forma de escribirlo a menudo no encuentra nada mientras que otra encuentra una página de quejas.

Si el mensaje incluía un enlace, busca también el dominio — generalmente una pista más productiva, porque una campaña pasará por cientos de números mientras los dirige a todos a un solo sitio.

04Los enfoques que se repiten

Las llamadas y mensajes inesperados que piden dinero o acceso funcionan con un pequeño número de guiones. Reconocer la forma es más rápido que evaluar cada uno por sus méritos.

• La llamada de seguridad del banco: una advertencia de fraude en su cuenta, luego instrucciones para mover su dinero a una “cuenta segura”. Un banco nunca le pedirá que haga eso; la cuenta segura es de ellos.
• El texto de la tarifa de entrega: un paquete está retenido a la espera de un pequeño cargo. El cargo es un pretexto para capturar los detalles de su tarjeta en una página que parece de un mensajero.
• La amenaza de la autoridad: impuestos no pagados, una orden pendiente, un problema de visa, resuelto inmediatamente mediante pago. Las autoridades reales no resuelven asuntos por teléfono, rápidamente, en tarjetas de regalo o criptomonedas.
• El número equivocado que se convierte en una conversación: un mensaje amistoso mal dirigido, un intercambio cálido durante días o semanas, luego una oportunidad de inversión. El número equivocado fue el movimiento inicial.
• La devolución de llamada de soporte: una advertencia de que su dispositivo está infectado, lo que lleva a un software de acceso remoto y luego a su banco.
• La llamada de un solo timbre: un solo timbre de un código internacional desconocido, esperando que la devuelvas a una línea de tarifa premium.
• La emergencia familiar: un mensaje de un familiar desde un número nuevo, en problemas, necesitando dinero discretamente y ahora.

05Verifícalo contra las denuncias de la comunidad

Los números son el identificador más desechable que usa una estafa — comprados al por mayor, quemados en días — por lo que una base de datos de denuncias es más útil aquí para la campaña que para el número. Verifica el número, y verifica el dominio, el identificador de pago o la dirección de billetera a la que intentó enviarte. Esos cambian mucho más lentamente, porque es donde están el dinero y la infraestructura.