Cómo verificar una dirección de billetera de criptomonedas antes de enviar

01No hay mecanismo de reversión

Esto es diferente en naturaleza de una transferencia bancaria, no simplemente más difícil. Con una transferencia, al menos hay una institución que puede intentar una reversión. Con una transacción confirmada en la cadena no existe tal parte: no hay devolución de cargo, no hay ventana de disputa, no hay mesa de soporte con la autoridad para revertirla. La transacción es el acuerdo.

Esa es la razón por la que las criptomonedas son el método solicitado en tantas estafas, y también es por eso que las verificaciones a continuación deben ocurrir antes de que envíes en lugar de después.

02Lee toda la dirección

Las direcciones son largas, por lo que la gente verifica los primeros y los últimos caracteres. Existen dos ataques comunes precisamente por ese hábito.

• Interferencia del portapapeles: el malware observa una dirección copiada y sustituye la suya, por lo que lo que pegas no es lo que copiaste.
• Envenenamiento de dirección: se te envía una pequeña transacción desde una dirección diseñada para compartir los primeros y últimos caracteres de tu destinatario previsto, de modo que una entrada similar aparece en tu propio historial y se reutiliza más tarde.

Así que verifica contra la fuente original en lugar de contra tu historial, y compara el medio de la dirección así como los extremos. Donde el destinatario lo permita, envía primero una pequeña cantidad de prueba y confirma la recepción antes de enviar el resto. Verifica también la red: la dirección correcta en la cadena incorrecta pierde los fondos de igual manera.

03Busca la dirección en un explorador de bloques público

La mayoría de los saldos e historiales de transacciones son públicos. Un explorador de bloques para la cadena relevante te mostrará el saldo de una dirección, su actividad primera y más reciente, y cada transacción de entrada y salida — gratis, sin cuenta.

Lo que buscas es si la historia coincide con la que te contaron:

• Una dirección completamente nueva presentada como perteneciente a un fondo, intercambio o institución de larga data.
• Muchos pequeños pagos entrantes de muchas direcciones no relacionadas, cada uno retirado casi inmediatamente. Eso es un embudo de recolección, no una cuenta de negocios.
• Una dirección que recibió una ráfaga de pagos y luego se quedó en silencio, lo cual es la forma de una campaña que ya ha terminado.
• Ninguna actividad en absoluto donde la historia implica operación constante.

Nada de esto es prueba por sí mismo. Una discrepancia entre el historial en la cadena y las afirmaciones que se te hacen es, no obstante, una de las señales más claras disponibles, y cuesta un minuto verificarlo.

04Las estafas construidas alrededor de una dirección de billetera

• La plataforma de inversión: un sitio o aplicación con apariencia profesional, a menudo alcanzado a través de una introducción personal, mostrando un panel donde tu saldo crece. Los depósitos funcionan; el retiro requiere una tarifa, luego un impuesto, luego un pago de verificación. El panel es una pantalla, y los depósitos fueron la transacción.
• El sorteo o multiplicador: envía criptomonedas a una dirección y recibe más de vuelta, generalmente disfrazado con el nombre de una figura pública y una cuenta regresiva. Nunca se envía nada de vuelta.
• El servicio de recuperación: una oferta para recuperar criptomonedas que ya has perdido, por una tarifa por adelantado. Esto se dirige a personas que acaban de ser defraudadas, lo que lo hace efectivo, y es una segunda estafa en lugar de un remedio.
• El impostor de soporte: alguien que aparece después de que publicas sobre un problema, ofreciendo ayuda a través de una página de conexión de billetera o pidiendo tu frase semilla. Ningún servicio legítimo necesita tu frase semilla o clave privada. Cualquiera que la tenga posee la billetera.
• El trabajo o airdrop que requiere un depósito: pagar para desbloquear ganancias, en cualquier forma, es la estafa en lugar de un paso hacia ella.

05Verifica la dirección contra las denuncias de la comunidad

Una dirección es un identificador duradero — reutilizado entre víctimas mientras siga funcionando — por lo que es adecuado para ser verificado y reportado. Verifica la dirección y verifica la plataforma, el nombre de usuario o la persona que la proporcionó.

Si ya has enviado fondos, informar la dirección aún vale los pocos minutos. Rara vez te ayuda a recuperar algo, y a menudo es lo que pone el cheque de la siguiente persona antes de su pago.